商業(yè)銀行資管報告參考范本
商業(yè)銀行資管報告參考范本
一份銀行資管人都該讀一讀的報告 近幾年，大資管行業(yè)的跨界競爭日益白熱化，為更好地應(yīng)對資產(chǎn)管理行業(yè)的外部變化，中國銀行業(yè)在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、創(chuàng)新動力、風(fēng)險控制等方面持續(xù)進行著調(diào)整，銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在探索中不斷轉(zhuǎn)型，目前已在業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面取得積極進展。
截至2014年6月，中國銀行業(yè)理財產(chǎn)品余額已突破12萬億元，發(fā)行規(guī)模創(chuàng)歷史新高。在利率市場化大背景下，銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)過多年的迅猛發(fā)展，已成為各行發(fā)展的重點業(yè)務(wù)之一和利潤增長點。通過發(fā)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，服務(wù)好零售端財富管理，帶動批發(fā)業(yè)務(wù)和同業(yè)業(yè)務(wù)，踐行銀行以客戶為中心的經(jīng)營服務(wù)理念。
各行資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向一級市場、一級半市場、二級市場全面發(fā)展。一級市場主要包括并購基金、資產(chǎn)證券化、債權(quán)直融工具、夾層基金等PE類投資。一級半市場主要包括定增基金。二級市場主要投資量化對沖、MOM、FOF等。
在戰(zhàn)略定位方面，逾八成（80.5%）的銀行家認為銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略定位是推動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與利潤增長，也有超過半數(shù)的銀行家（55.2%）認為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)戰(zhàn)略定位是拓展其他業(yè)務(wù)的重要通道。
在重點發(fā)展的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型方面，接近七成（69.5%）的銀行家認為應(yīng)當(dāng)重點發(fā)展理財產(chǎn)品投資管理業(yè)務(wù)，這一比例遠遠高于資產(chǎn)管理投資顧問業(yè)務(wù)（19.1%）和受托投資業(yè)務(wù)（9.5%）。
在未來資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展的重點方面，調(diào)查顯示，銀行理財產(chǎn)品托管最受銀行家重視，占比超過半數(shù)（52.5%），這與近年來銀行理財業(yè)務(wù)的迅猛擴張密不可分。作為托管費收入的主要來源，傳統(tǒng)的證券投資基金托管（46.8%）依然是各行托管業(yè)務(wù)發(fā)展的重點。同時，隨著社會保障體系的逐步完善，企業(yè)年金和信托資產(chǎn)托管規(guī)
模擴張的潛力巨大，因而受到銀行家的普遍關(guān)注，分別有46.5%和46.3%的銀行家選擇了這兩項。
對于理財產(chǎn)品資金投向，過半數(shù)（67.4%）的銀行認為境內(nèi)拆放、回購、同業(yè)存放、債券等標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品是理財產(chǎn)品資金主要的投向領(lǐng)域，而將非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)作為重點配置的銀行只占到37.1%。
2013年末銀監(jiān)會推出了銀行資產(chǎn)管理計劃和債權(quán)直接融資工具的發(fā)行試點工作，進一步推動銀行理財產(chǎn)品回歸代客理財本源，同時擺脫了對通道業(yè)務(wù)的依賴。回歸資產(chǎn)管理的本質(zhì)后，銀行與投資者將更清晰的劃分風(fēng)險收益關(guān)系，有助于打破理財產(chǎn)品剛性兌付的怪圈。在這一背景下，逾半數(shù)的銀行家認為銀行資產(chǎn)管理計劃和債權(quán)直接融資工具將會提升銀行代客理財?shù)漠a(chǎn)品創(chuàng)新能力（53.2%），48.2%和30.5%的銀行家分別認為這些創(chuàng)新將逐步替代銀行理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)有模式，推動銀行理財向綜合資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)型與行內(nèi)事業(yè)部分類管理的改革步伐。
在同業(yè)業(yè)務(wù)方面，過去幾年，銀行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，2009年初至2013年末，銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模由6.21萬億增至21.47萬億元，增長246%；同業(yè)負債規(guī)模由5.32萬億增至17.87萬億元，增長236%。與此同時，同業(yè)業(yè)務(wù)種類不斷創(chuàng)新，在傳統(tǒng)拆借業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上衍生出不同類型的同業(yè)投融資模式。在2014年公司金融發(fā)展重點的調(diào)查中，與2013年相比，銀行家對票據(jù)貼現(xiàn)的關(guān)注程度日益提高，從第11位大幅躍升到第4位，這反映出商業(yè)銀行在經(jīng)營中更加注重同業(yè)業(yè)務(wù)往來。
在同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展重點的調(diào)查中，結(jié)果顯示同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展方向仍然以傳統(tǒng)的票據(jù)業(yè)務(wù)（59.6%）和同業(yè)拆借（58.7%）為主，有37.3%的銀行家將“買入返售和賣出回購”作為發(fā)展重點，19.3%的銀行家選擇“通道業(yè)務(wù)”，同時分別有15.3%和10.1%的銀行家選擇“委托定向投資”、“收益互換類業(yè)務(wù)”等創(chuàng)新形式的同業(yè)業(yè)務(wù)。
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